청년형 소득공제 장기펀드 완벽 가이드! 가입 방법부터 혜택까지 총정리

청년형 소득공제 장기펀드는 청년층의 자산 형성을 지원하기 위해 도입된 금융상품으로, 일정 요건을 충족하는 청년들이 가입 시 소득공제 혜택을 받을 수 있습니다. 아래에서 이 펀드의 주요 특징과 가입 방법, 그리고 제공하는 금융기관에 대해 자세히 알아보겠습니다.

청년형 소득공제 장기펀드란?

이 펀드는 만 19세부터 34세 이하의 청년을 대상으로 하며, 연간 총급여액이 5,000만 원 이하이거나 종합소득금액이 3,800만 원 이하인 경우 가입할 수 있습니다. 병역 이행 기간이 있는 경우 최대 6년까지 나이 산정 시 차감되어 만 40세까지 가입이 가능합니다. 가입 시 연간 최대 600만 원까지 납입할 수 있으며, 납입 금액의 40%에 해당하는 금액(최대 240만 원)을 소득공제 받을 수 있습니다. 단, 최소 3년의 의무 보유 기간이 있으며, 이 기간 내 해지 시 추징세가 부과될 수 있습니다.

 

출처 : 조세일보 발췌 (https://m.joseilbo.com/news/view.htm?newsid=534650#_enliple)

 

가입 방법 및 절차

1. 가입 자격 확인: 국세청 홈택스 또는 가까운 세무서를 통해 '청년형 장기집합투자증권저축 가입 및 과세특례 신청용 소득확인증명서'를 발급받아야 합니다.
2. 금융기관 선택: 청년형 소득공제 장기펀드를 제공하는 은행이나 증권사를 선택합니다. 미래에셋증권, 대신증권, 하나은행, 키움증권, 신한자산운용, KB자산운용, 우리은행 등에서 해당 상품을 취급하고 있습니다.
3. 계좌 개설 및 펀드 가입: 선택한 금융기관의 영업점 방문 또는 온라인 플랫폼을 통해 계좌를 개설하고, 청년형 소득공제 장기펀드에 가입합니다. 이때 앞서 발급받은 소득확인증명서를 제출해야 합니다.

제공 금융기관 및 상품 예시

• 미래에셋증권: 청년형 장기집합투자증권저축 상품을 통해 소득공제 혜택을 제공합니다. (미래에셋 증권)
• 대신증권: 2030 세대를 위한 청년형 소득공제 장기펀드를 운영하고 있습니다. (대신증권)
• 하나은행: '하나UBSIT코리아청년형 소득공제장기증권자투자신탁' 등 다양한 상품을 제공합니다. (Kebhana)
• 신한자산운용: '신한K컬쳐청년형소득공제장기증권자투자신탁' 등 청년형 소득공제 장기펀드를 운영 중입니다. (신한펀드)
• 우리은행: 청년형 장기집합투자증권저축 상품을 통해 청년층의 자산 형성을 지원합니다. (우리은행 스팟)

유의사항

• 의무 보유 기간: 최소 3년간 유지해야 하며, 중도 해지 시 세제 혜택이 취소되고 추징세가 부과될 수 있습니다.
• 소득 요건 유지: 가입 후 연간 총급여액이 8,000만 원을 초과하거나 종합소득금액이 6,700만 원을 초과할 경우 소득공제 혜택이 중지될 수 있습니다.
• 예금자보호법 미적용: 이 펀드는 투자 상품으로 예금자보호법에 따라 보호되지 않으며, 투자 원금 손실이 발생할 수 있습니다.

청년형 소득공제 장기펀드는 청년들의 자산 형성과 세제 혜택을 동시에 누릴 수 있는 유용한 상품입니다. 가입을 고려하신다면 위의 정보를 참고하여 신중하게 결정하시기 바랍니다.